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Dans le trading bidirectionnel sur le marché des changes, les investisseurs doivent bien comprendre que, pour un investissement à long terme, les compétences techniques ne sont pas le facteur clé ; ce qui compte vraiment, c’est l’expérience et le bon sens.

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Cependant, sur internet, de nombreux vendeurs de formations font la promotion de cours techniques sur le trading forex, la plupart portant sur des techniques de trading à court terme ou à très court terme et haute fréquence. Or, en réalité, le trading à court terme est extrêmement difficile et rarement rentable. C’est pourquoi certains ont réalisé des profits considérables en vendant de telles techniques. En effet, le marché des changes compte un grand nombre de traders à court terme, tous espérant trouver une méthode infaillible pour gagner de l’argent. Cependant, un tel « secret » n’existe pas. Si c'était le cas, ceux qui vendent des techniques de trading à court terme ne les vendraient jamais ; ils les utiliseraient eux-mêmes et ne les vendraient à aucun prix. C'est tout simplement du bon sens.
Les investisseurs forex à long terme étudient rarement les techniques de trading. En effet, ils disposent généralement de capitaux importants ; ils comprennent l'importance de la taille du capital et savent que les techniques de trading jouent un rôle négligeable dans l'investissement à long terme. En revanche, l'expérience et le bon sens sont essentiels pour investir à long terme.

Dans le contexte du trading bidirectionnel sur le marché des changes, les investisseurs à long terme doivent avant tout adopter une approche rigoureuse et des principes de fonctionnement scientifiques. L'essentiel est d'éviter toute précipitation et de s'abstenir catégoriquement d'utiliser un effet de levier important.

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Du point de vue de la pratique, la rentabilité des investissements à long terme repose davantage sur l'accumulation des tendances de long terme et une gestion efficace des risques que sur les profits spéculatifs tirés des fluctuations à court terme. Par conséquent, une approche stable et une maîtrise raisonnable de l'effet de levier sont les conditions préalables fondamentales à la rentabilité durable des investissements à long terme.
En se concentrant sur les stratégies de carry trade sur le marché des changes, et dans un cadre de trading bidirectionnel, on constate que le potentiel de profit des opérations de carry trade sur la quasi-totalité des principales paires de devises est relativement limité. Ce phénomène s'explique principalement par la faiblesse générale des différentiels de taux d'intérêt entre les principales devises, ce qui rend difficile la génération de rendements significatifs par la simple exploitation de ces différentiels. Il convient toutefois de noter que, même avec des profits limités, si les traders n'utilisent pas d'effet de levier, le niveau de risque global de l'opération de carry trade demeure extrêmement faible. En effet, le risque d'investissement est alors principalement lié aux fluctuations des taux d'intérêt et aux tendances à long terme des taux de change, sans l'amplification du risque induite par l'effet de levier.
Cependant, en pratique, certains investisseurs forex, animés par une mentalité de gain rapide, ont tendance à utiliser l'effet de levier pour augmenter la taille de leurs positions, espérant ainsi obtenir des rendements plus élevés grâce à cet effet amplificateur. Or, cette approche les conduit souvent dans un piège courant du trading à court terme : un effet de levier élevé accroît considérablement la pression psychologique sur les traders, les rendant vulnérables aux pertes liées aux fluctuations normales du marché. Ceci, à son tour, les empêche de maintenir la détermination stratégique nécessaire pour conserver des positions à long terme et peut, en fin de compte, entraîner des pertes inutiles dues à des ajustements de position fréquents ou à des ventes paniques.
D'un point de vue professionnel, la stratégie optimale pour les opérations de portage à long terme sur le marché des changes consiste à maintenir un équilibre dynamique entre la taille des positions et le capital investi, un ratio de 1:1 étant le choix le plus stable. Ce ratio d'effet de levier permet aux traders de ne pas supporter de risque supplémentaire, ce qui leur permet de rester sereins face aux fluctuations du marché et d'adopter une approche d'investissement véritablement décontractée. Bien entendu, avec un système de suivi des positions performant et une grande maîtrise de soi, les traders peuvent également contrôler le ratio d'effet de levier entre 1,5 et 2. Cette fourchette d'effet de levier est considérée comme relativement sûre, mais il est néanmoins nécessaire de suivre les variations de position en temps réel, de rester très attentif aux signaux de risque du marché et de renforcer continuellement sa maîtrise de soi afin de ne pas s'écarter de la stratégie d'investissement à long terme sous l'effet des fluctuations à court terme.

Dans le trading bidirectionnel sur le marché des changes, les traders qui aspirent à la réussite doivent d'abord comprendre profondément le véritable sens de la création de richesse.

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Il ne s'agit pas seulement de satisfaire des besoins matériels, mais aussi d'atteindre la liberté intellectuelle et la paix intérieure. En période de difficultés financières, on se demande souvent uniquement si l'on peut se permettre un achat ; mais lorsque sa situation financière s'améliore, on commence à se demander si cet achat est vraiment judicieux. Ce changement de perspective, du « puis-je me le permettre ?» au « est-ce que ça vaut le coup ? », représente précisément la libération intellectuelle apportée par la liberté financière. La liberté financière ne consiste pas à satisfaire tous ses désirs sans retenue, mais à faire des choix judicieux quant à ses véritables besoins. Le sentiment de sécurité ne doit pas reposer sur la consommation, mais provenir de la paix intérieure et du contentement. Le processus d'accumulation de richesse consiste essentiellement à accumuler des choix et un niveau de sécurité plus élevé. Chaque somme supplémentaire épargnée renforce la confiance, et cette confiance est le plus grand atout d'une bonne gestion financière.
Dans le trading bidirectionnel du forex, lorsque les traders comprennent véritablement le sens de la création de richesse, leur état d'esprit s'affine et ils ne sont plus guidés par les gains à court terme. Investir ne devrait pas viser la richesse ou la célébrité instantanées, mais plutôt garantir le bien-être de sa famille et une vie stable et paisible. Des objectifs trop ambitieux faussent souvent le comportement des investisseurs, conduisant à des décisions erronées et pouvant compromettre l'ensemble du plan d'investissement. À l'inverse, un état d'esprit serein permet aux traders d'investir de manière plus rationnelle et prudente, les rapprochant ainsi du succès. Ce changement d'état d'esprit permet non seulement de garder son sang-froid dans des environnements de marché complexes, mais aussi de mieux gérer les fluctuations du marché et d'obtenir des rendements stables et durables.

Sur le marché des changes, où les transactions sont bidirectionnelles, les participants, selon leurs cycles de trading, affichent souvent des objectifs de création de richesse radicalement différents. Les traders forex à court terme cherchent généralement à « s'enrichir rapidement », espérant tirer profit des fortes fluctuations du marché à court terme et obtenir une appréciation rapide de leurs actifs en très peu de temps grâce au trading haute fréquence ou à un fort effet de levier.

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Les investisseurs forex à long terme, quant à eux, privilégient une stratégie plus stable d'« accumulation de richesse lente et régulière sur une dizaine d'années ». Ils privilégient les tendances macroéconomiques, les schémas de change à long terme et le soutien fondamental de l'économie de la devise sous-jacente, partageant ainsi les rendements continus générés par les variations des taux de change grâce à une détention à long terme, accumulant progressivement du patrimoine, plutôt que de rechercher des gains exceptionnels à court terme.
Du point de vue de l'adéquation risque-rendement, l'objectif de « devenir riche rapidement » poursuivi par les traders forex à court terme comporte souvent un risque élevé de perte totale du capital du jour au lendemain. Cette quête de profits à court terme conduit facilement les traders à ignorer les incertitudes du marché et leur propre tolérance au risque, les incitant à adopter des stratégies agressives telles qu'un effet de levier important et des positions fortes. Or, le marché des changes est fortement influencé par les événements géopolitiques, les imprévus et les flux de capitaux à court terme, ce qui engendre des fluctuations de prix très aléatoires. Lorsque le marché évolue à l'encontre des prévisions, les stratégies de trading agressives peuvent amplifier rapidement les pertes, voire épuiser les fonds d'un compte en peu de temps, entraînant une liquidation totale du capital. Plus important encore, toute stratégie de trading visant à « s'enrichir rapidement » est par essence une incitation à prendre des risques inconsidérés. Elle perturbe le jugement rationnel du trader, l'amenant à s'éloigner de sa compréhension de la véritable nature du marché, à adopter une « mentalité de joueur » et, par conséquent, à accroître la probabilité d'échec.
Du point de vue des pratiques et du consensus du secteur, l'idée que « le trading à court terme est difficilement rentable » est devenue une évidence dans le domaine du forex. Un examen plus approfondi de l'organisation des grandes banques d'investissement internationales révèle que ces institutions mettent rarement en place des équipes dédiées au trading à court terme. En termes de ressources, les grandes banques d'investissement bénéficient d'un avantage considérable grâce à leur capital important et ne sont pas confrontées à des limitations de trading liées à une insuffisance de fonds. De plus, ces banques disposent de systèmes de recrutement et de formation des talents bien établis, leur permettant d'attirer les meilleurs traders du monde entier. Pourtant, la plupart des grandes banques d'investissement ne considèrent pas le trading à court terme comme une activité principale, privilégiant plutôt l'allocation d'actifs à moyen et long terme et le trading de tendance fondé sur des analyses macroéconomiques. Ce phénomène n'est pas fortuit, mais découle de la compréhension approfondie qu'ont ces banques des dynamiques de marché : les profits du trading à court terme reposent fortement sur des prévisions précises des fluctuations de prix à court terme, or le taux de réussite de telles prévisions est extrêmement faible et il est difficile d'établir un modèle de rentabilité stable. À long terme, les risques dépassent largement les gains. Par conséquent, dans une optique de rationalité commerciale et de maîtrise des risques, les grandes banques d'investissement évitent souvent, de manière proactive, le trading à court terme. Ce constat confirme indirectement le manque de fiabilité et le caractère impraticable du trading à court terme dans la pratique.

Dans le processus bidirectionnel du trading sur le marché des changes, après avoir acquis connaissances et bon sens lors des premières étapes de leurs investissements, les traders peuvent envisager de se retirer temporairement du marché pour se reposer et réfléchir.

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En observant temporairement le marché des changes avec plus d'objectivité, on peut découvrir des détails passés inaperçus et ainsi obtenir des résultats différents. Cette stratégie se vérifie également dans la vie courante. On constate souvent que les efforts excessifs ne produisent pas nécessairement les résultats escomptés ; au contraire, des surprises inattendues peuvent survenir. Ce phénomène de « grande utilité sans effort conscient » se retrouve aussi dans les relations interpersonnelles. Plus on s'efforce de plaire aux autres, moins ils apprécient nos efforts ; et plus on poursuit un objectif avec ardeur, plus il est difficile à obtenir. Parfois, prendre du recul, ce qui peut sembler un repli, peut en réalité constituer une forme de progrès, à l'instar d'un saut en longueur où une courte course d'élan permet d'obtenir un meilleur résultat.
Dans le domaine de l'investissement sur le marché des changes, après avoir accumulé de solides connaissances, du bon sens, de l'expérience, des techniques et une compréhension psychologique, les traders évoquent souvent les concepts de « simplicité est la sophistication suprême » et de « soustraction ». Cela souligne l'importance de filtrer, de synthétiser et de généraliser. En éliminant les complexités inutiles et en se concentrant sur les éléments essentiels, les traders peuvent appréhender plus clairement la dynamique du marché et prendre des décisions plus précises dans des environnements de marché complexes. Cette simplification de la pensée contribue non seulement à améliorer l'efficacité des transactions, mais aussi à réduire, dans une certaine mesure, les erreurs de décision dues à la suranalyse. Par conséquent, après avoir acquis suffisamment de connaissances et d'expérience, les traders devraient régulièrement réfléchir et structurer leurs idées afin d'aborder les défis du marché des changes de manière plus simple et plus efficace.

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